🎙️ Je vous paratge ma 𝐓𝐫𝐢𝐛𝐮𝐧𝐞 𝐋𝐢𝐛𝐫𝐞 𝐂𝐀𝐑𝐁𝐀𝐎 – 𝐈𝐧𝐭𝐫𝐨𝐝𝐮𝐜𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐚̀ 𝐥𝐚 𝐆𝐞𝐬𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐝𝐞 𝐏𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐢𝐧𝐞

Lors de notre dernière réunion CARBAO Nantes Goulaine, J'ai eu l'honneur de proposer une plongée limpide et accessible dans un sujet souvent perçu comme complexe : la gestion de patrimoine.

le cadre :
👉 La gestion de patrimoine n'est pas réservée aux plus fortunés.
👉 Le meilleur moment pour s'y intéresser… c'est maintenant.

𝐋𝐞𝐬 𝟒 𝐩𝐢𝐥𝐢𝐞𝐫𝐬 𝐝'𝐮𝐧𝐞 𝐬𝐭𝐫𝐚𝐭𝐞́𝐠𝐢𝐞 𝐩𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐧𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐬𝐨𝐥𝐢𝐝𝐞
🛡️ Protéger – Le socle indispensable
Avant de penser rendement ou optimisation, l'essentiel : sécuriser financièrement sa famille, son entreprise et la structure de son patrimoine.
Prévoyance individuelle et assurance emprunteur (invalidité, incapacité, décès…), contrat (mariage, PACS, testament…), Statut et pacte d'associé. Sans cette base, tout montage patrimonial reste fragile.

📈Constituer – Faire grandir son capital
Diversifier pour stabiliser : un principe clé. Voici les principaux leviers :

Épargne financière (PEA, comptes-titres, GSM…) , assurance-vie, contrat de capitalisation…

Immobilier physique : résidence principale, locatif. Pierre papier avec les SCPI
Une vision claire pour comprendre comment bâtir progressivement un capital cohérent.

📊 Optimiser – Payer l'impôt… utile
L'objectif n'est pas d'échapper à l'impôt, mais de l'orienter intelligemment.
PER, FCPI, Immobilier … autant d'outils à manier avec stratégie et personnalisation.

🔄 Transmettre – Anticiper pour mieux protéger
Préparer l'avenir, c'est aussi alléger la fiscalité de ses proches et une répartition souhaitée.
Donation, démembrement, assurance-vie, Pacte Dutreuil , holding patrimoniale…
Une anticipation qui change tout.

➡️ Valorisation du patrimoine
➡️ Revenus futurs pour les enfants
➡️ Complément de retraite
Une stratégie évolutive, pensée sur plusieurs temps de vie.

🤝 𝐔𝐧 𝐚𝐜𝐜𝐨𝐦𝐩𝐚𝐠𝐧𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐬𝐮𝐫 𝐦𝐞𝐬𝐮𝐫𝐞
Je vous rappelle l'importance d'un suivi régulier et d'un travail coordonné avec les experts (Agent général Prévoyance et Patrimoine, notaires, avocats fiscalistes, experts comptables…) pour ajuster sa stratégie aux évolutions personnelles et réglementaires.