Lors de notre dernière réunion CARBAO Nantes Goulaine, Jérôme CONCY, agent Prévoyance et Patrimoine mandataire AXA, nous a offert une plongée limpide et accessible dans un sujet souvent perçu comme complexe : la gestion de patrimoine.

Son message d'ouverture a posé le cadre :
👉 La gestion de patrimoine n'est pas réservée aux plus fortunés.
👉 Le meilleur moment pour s'y intéresser… c'est maintenant.

𝐋𝐞𝐬 𝟒 𝐩𝐢𝐥𝐢𝐞𝐫𝐬 𝐝'𝐮𝐧𝐞 𝐬𝐭𝐫𝐚𝐭𝐞́𝐠𝐢𝐞 𝐩𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐧𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐬𝐨𝐥𝐢𝐝𝐞
🛡️ Protéger – Le socle indispensable
Avant de penser rendement ou optimisation, Jérôme CONCY nous a rappellé l'essentiel : sécuriser financièrement sa famille, son entreprise et la structure de son patrimoine.
Prévoyance individuelle et assurance emprunteur (invalidité, incapacité, décès…), contrat (mariage, PACS, testament…), Statut et pacte d'associé. Sans cette base, tout montage patrimonial reste fragile.

📈Constituer – Faire grandir son capital
Diversifier pour stabiliser : un principe clé. Jérôme CONCY nous a présenté les principaux leviers :

Épargne financière (PEA, comptes-titres, GSM…) , assurance-vie, contrat de capitalisation…

Immobilier physique : résidence principale, locatif. Pierre papier avec les SCPI
Une vision claire pour comprendre comment bâtir progressivement un capital cohérent.

📊 Optimiser – Payer l'impôt… utile
L'objectif n'est pas d'échapper à l'impôt, mais de l'orienter intelligemment.
PER, FCPI, Immobilier … autant d'outils à manier avec stratégie et personnalisation.

🔄 Transmettre – Anticiper pour mieux protéger
Préparer l'avenir, c'est aussi alléger la fiscalité de ses proches et une répartition souhaitée.
Donation, démembrement, assurance-vie, Pacte Dutreuil , holding patrimoniale…
Une anticipation qui change tout.

🔍 Zoom sur une stratégie puissante : le démembrement de propriété
Jérôme CONCY a illustré ce mécanisme avec un exemple concret sur des parts de SCPI :
➡️ Valorisation du patrimoine
➡️ Revenus futurs pour les enfants
➡️ Complément de retraite
Une stratégie évolutive, pensée sur plusieurs temps de vie.

🤝 𝐔𝐧 𝐚𝐜𝐜𝐨𝐦𝐩𝐚𝐠𝐧𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐬𝐮𝐫 𝐦𝐞𝐬𝐮𝐫𝐞
Jérôme CONCY a conclu en nous rappelant l'importance d'un suivi régulier et d'un travail coordonné avec les experts (Agent général Prévoyance et Patrimoine, notaires, avocats fiscalistes, experts comptables…) pour ajuster sa stratégie aux évolutions personnelles et réglementaires.

🎤 𝐌𝐞𝐫𝐜𝐢 𝐉𝐞́𝐫𝐨̂𝐦𝐞 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐜𝐞𝐭𝐭𝐞 𝐢𝐧𝐭𝐞𝐫𝐯𝐞𝐧𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐜𝐥𝐚𝐢𝐫𝐞, 𝐩𝐞́𝐝𝐚𝐠𝐨𝐠𝐢𝐪𝐮𝐞 𝐞𝐭 𝐢𝐧𝐬𝐩𝐢𝐫𝐚𝐧𝐭𝐞. 𝐔𝐧𝐞 𝐛𝐞𝐥𝐥𝐞 𝐝𝐞́𝐦𝐨𝐧𝐬𝐭𝐫𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐝𝐞 𝐥'𝐞𝐬𝐩𝐫𝐢𝐭 𝐂𝐀𝐑𝐁𝐀𝐎 : 𝐩𝐚𝐫𝐭𝐚𝐠𝐞𝐫, 𝐭𝐫𝐚𝐧𝐬𝐦𝐞𝐭𝐭𝐫𝐞, 𝐟𝐚𝐢𝐫𝐞 𝐠𝐫𝐚𝐧𝐝𝐢𝐫 𝐥𝐞 𝐜𝐨𝐥𝐥𝐞𝐜𝐭𝐢𝐟.

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